台灣第一檔全球純A級公司債券ETF「00950B」在7/9正式掛牌上市,第一天成交金額就超過3.7億元,股價還上漲0.13%,展現超強氣勢。而到目前00950B已經上市一週,表現更是越來越亮眼,7/17的收盤價為15.18元,一週的績效已上漲0.53%,漲勢擋不住!
00950B是一檔投資等級的債券ETF,挑選的382檔成分債,評級都是介於A-至A+之間,平均票息率5.41%,最低票息率都有4.5%,能為投資人創造穩定現金流。此外,00950B不但月配息,更是台灣唯一月底除息的債券型ETF,首次配息月份大約在11月份,投資人很適合趁著現在低點買入,坐等被動收入。
至於已經提到00950B是投資等級的債券ETF,就不能不提到投資市場的成熟度。根據資料,00950B聚焦於歐美國家,美國就占了超過85%,為最大宗。其餘也有包含比利時、英國及加拿大等國家,而且產業分布也相當平均,從循環性消費、銀行、科技到電力等都有投資,不怕雞蛋放在同個籃子裡。
外界分析美國總統大選前,聯準會降息機率可能不高,現階段利率下行空間有限,所以票息低跟長天期的債券恐有更多不確定性,此刻投資00950B是個不錯的選擇,畢竟這檔ETF票面利率高,不易受到利率政策左右,比起美國公債更具優勢。
翻開歷史數據,從2010年開始,全球A級公司債的累積報酬率達到61%,美國公債僅28%,而指數年化報酬率跟風險報酬比,也都是美國公債不敵公司債,在任一時間進場持有一年正報酬的機率,全球A債更是有78%,還是勝過美債的60%。
同時,這檔債券ETF還有收益平準金的機制,並在每月月底進行持債審核,隔月第一日就會立即替換成新成分債,每個月都在滾動檢視,確保基金內都是最強最穩的標的。如果投資策略較保守,不愛波動太大的,那麼投資全球純A公司債「00950B」將是您最適合的選擇。
PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險