文：吳郁涵｜圖：編輯部
金管會昨(15)日表示，對全球人壽進行金檢時，發現核對保單借款、評估投資型保單風險、替企業假投保真理財等7大缺失，因此開罰470萬元，並予以糾正6項；另外，台灣人壽因投資不動產收益未達規定標準門檻，亦開罰100萬元。
金管會保險局說明，全球人壽對保戶辦理保單借款或房貸短期後在保，要保文件未確實填報資金來源，保戶借款或負債金額狀況，未建立正確性檢核控管機制，此外，對保戶未提出申請文件即繳交投資型保險超額保費案件，並且持續增額保費核保，遭罰180萬元。
全球人壽辦理資訊系統採購案增加系統開發費用，未請總機構法令遵循主管出具符合法令規章及內部規範意見，並簽署負責，遭罰60萬元。此外，未確實瞭解企業實際保險需求、目的即適合度即給予承保，甚至出現假投保真理財狀況，亦遭罰60萬元。
全球人壽對評估投資型保單客戶風險屬性，對不符遭退件者採重新填寫，並提高風險屬性方式來因應，未確實執行評估客戶作業(KYC)及產品適合度，且在辦理私募基金顧問聘續作業時，出現修改依法令遵循部門意見，而未繼續遵循相關規定，兩者各遭罰60萬元。
另外，全球人壽辨識法人客戶實質受益人時，有未確實取得法人所有權及控制權等相關資訊，遭罰50萬元，至於在辦理投資型保單銷售錄音、債券投資經理人績效衡量、有價證券投資損失控管等6項缺失，予以6項糾正處分。
而臺灣人壽則是取得臺中素地已超過5年，因租戶提前終止合約，未符合即時利用規定，且收益率低於2.095%的最低標準，違反保險法開罰100萬元。
