文：袁非汝｜圖：編輯部
新制勞退基金去年大賺，平均每名勞工可分紅2.3萬元，自2005年7月開辦新制勞退起，可說創下這十六年來的最高紀錄。這次獲得收益分配創歷年來最多，預計明（4）日入帳，勞工可逕自向勞工局查詢入帳否，但須滿六十歲退休或死亡時，才能領回個人帳戶裡的金額。
勞動部基金運用局（BUREAU OF LABOR FUNDS, MINISTRY OF LABOR）於日前（3月1日）發布〈勞動基金長期績效表現穩健〉指稱，整體基金截至111年1月底止規模為5兆1,474億元，1月份受到全球通貨膨脹引起各國升息壓力，金融市場震盪下跌影響，投資收益-1,095餘億元，未年化收益率為-2.23%。
運用局表示，一月份全球通貨膨脹持續升高，美國聯準會升息在即，加上各國疫情依然嚴峻，致使供應鏈瓶頸緊張，復以地緣政治局勢衝突，大幅增加全球金融市場的波動，全球股市紛紛回落，而債券市場也因殖利率走升而下跌，其中MSCI全球股票指數下跌4.91%，臺灣加權股價指數亦下跌2.99%，另全球債券殖利率因美國聯準會升息之預期心理，致使債券價格下跌，巴克萊全球綜合債券指數下跌2.05%。
運用局表示，勞動基金以追求長期穩健收益為目標，為提升基金之運用成效，分散布局於全球多元資產，一月全球金融市場下跌，勞動基金運用局積極掌握金融市場趨勢，動態調整投資布局，降低市場衝擊。
以長期投資績效來看，整體勞動基金近十年（民國101－110）平均報酬率為5.85%，近五年（民國106－110）平均報酬率則為7.09%。另外，在國內自營股票投資方面，截至110年底平均收益率一年為30.55%、三年為31.10%、五年為22.47%、十年為17.71%，優於同期臺股23.66%、23.27%、14.51%、9.93%，長期績效表現穩健。
運用局表示，雖然各國陸續展開升息，但隨著經濟景氣復甦，政府及企業的資本支出擴大，世界主要經濟體包括美國及歐盟等，都推出了大規模的全球性基礎建設計畫，可望推升經濟進一步成長的力量，然而俄羅斯與烏克蘭戰爭危機，也增添金融市場之不確定風險。勞動基金運用局將密切掌握全球政經情勢，在既定之資產配置下，審慎布局各類資產並分散風險，以提升基金長期投資效益。
新制勞退基金去年大賺2,836.8億元，平均每名勞工可分紅2.3萬元，自2005年7月開辦新制勞退起，可說創下這十六年來的最高紀錄。此新制由雇主每月提撥勞工薪資6%到勞工個人帳戶，勞工可自行決定是否相對提撥，最高可自提6%。勞保局強調，實際分紅須視勞工個人帳戶累計金額、年資等因素分配，須以每名勞工勞退金在整體基金的貢獻程度而計算，因此每名勞工實際獲得分紅並不一樣，並非將收益數直接按戶數均分。儘管每位勞工實際分工金額將不同，但隨著勞工個人帳戶持續累積，勞工和自己歷年分紅相比，這次獲得收益分配創歷年來最多，預計明（4）日入帳。
勞保局依例於今年3月初完成前一年新制勞退收益分配，去年收益分配預訂在本週五完成並入帳。但勞工仍不能領出分紅，而是連本帶利，滾入下一年度投資，直至勞工滿六十歲退休或死亡時，才能領回個人帳戶裡的金額。
