收益平準金已達標!「00945B」第三次配息有望再創佳績

收益平準金已達標!「00945B」第三次配息有望再創佳績
商傳媒|記者楊金銘/整理報導

凱基推出的台灣首檔月配美國非投等債ETF「00945B」,四月正式推出,五月掛牌上市後就轟動全場,除了股價穩之外,屬於月月配的「00945B」,前兩次配息金額不負眾望都展現真實力,每單位皆配發出0.102元,年化配息率高達8%,至於第三次也有望延續佳績!

00945B在8/28的收盤價為15.13元,淨值為15.1226,而從淨值組成來看,扣除面額15元,收益平準金達0.1308元,已經超過前兩次配息的金額0.102元,九月配息要發出至少同樣水準的金額不是難題。

至於00945B最佳的買點在何時? 別等除息日前在買,現在就是最好時機! 美國聯準會主席鮑爾日前才說「Time has come」,似乎在暗示九月降息的方向大致底定,就等何時正式公告,投資人要趕緊部署債券基金了。

降息意味著債券的殖利率往下走,債券價格上漲,也讓非投資等級的債券更後勢看漲,更從歷史資料來看,過去聯準會升息後到開始降息之間,非投等債在大部分時間的表現都優於其他債券。

尤其現階段,非投資等級的BB&B級債券的基本面相當被看好,違約率又低,殖利率已領先投資等級債跟公債,在未來聯準會降息機率大增的情況下,非投等債基金的表現只會更好。

FED的鴿派發言,再度炒熱整個債券市場,為了等待降息循環來臨,台灣股民早在默默部署。今年一到七月,台灣民眾申購境內債券基金總額就超過五千億台幣,債券ETF更超過3500億元台幣 ; 境外債券基金吸金更達1126億元,成為最熱門的境外基金類型。

美國非投等債ETF「00945B」不僅有降息優勢,長期趨勢也騙不了人。從1983年7月到今年1月,非投資等級的BB&B級債券,累積年化報酬率分別達到8.7%跟7.7%,優於投資等級的AAA-BBB級還有非投等的CCC級。

聯準會準備啟動降息,若想跟上這波熱潮,搶得先機,也可以進行資產配置,將股市部分資金配到非投等債上面,除了分散風險,也有機會賺取被動收入甚至是資本利得。

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險