
警方說明,隨著台灣彩券的推出,難免有不肖人士將歪腦筋動到券商身上;近年來發生了多起因為「代墊」彩券下注金額的詐騙案,犯案模式大致可分為兩種,一種是「無力償還」銷聲匿跡;一種是「無本投注」的第三方詐騙。這兩種詐騙的共通點,就是嫌犯會先與店家成為熟客,取得店家的信任,後來要求店家先「代為下注」,並請店家提供匯款帳戶,事後匯入款項償還代墊金額;一開始因為信用良好,店家不疑有他,且下注金額龐大,還以為來了一位優質客戶,大幅提高店內的業績與佣金,沒想到卻是惡夢的開始。
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警方接著提到,「無力償還」而銷聲匿跡的犯罪模式比較好理解,就是店家累積了大量的代墊款項,嫌犯卻從某一天了無音訊,造成店家索討無門;至於「無本投注」的第三方詐騙,就涉及了「網拍」。嫌犯會在網路購物平台佯裝成「賣家」,並且將彩券經銷商的匯款帳戶提供給消費者轉帳購物貨款;當彩券經銷商發現戶頭一直有錢入帳,以為是嫌犯的匯款,卻沒注意這些匯款來源分散,等到累積一定金額後,嫌犯就會要求店家代為下注;如果沒有中獎,嫌犯並沒有損失,因為下注的錢來自於網路購物平台被詐騙的消費者,如果中獎了,嫌犯還會去領取獎金。此時因為轉帳而遲遲未收到物品的消費者起了疑心,報案後經銷商的匯款帳戶變成了「警示帳戶」,不僅被凍結,還吃上了詐欺及洗錢的刑案官司。
婦幼警察隊長盧昱嘉表示,為了維護民眾身體、生命及財產安全,識暴、識詐及防暴、防詐是桃警團隊重點工作項目之一。台灣彩券代為下注,造成遭詐百萬的案例時有耳聞,多年前某縣市遭詐騙800萬的彩券經銷商,對象就是一名交易長達2年「熟客」,凡事過猶不及,提高警覺,才能保障錢與人的安全。
本文章來自《桃園電子報》。原文:好心幫「熟客」代下注 桃警:恐淪為詐騙共犯