台新銀行遭詐4.9億！假外商「瞞天過海」騙過審核

調查局台北市調處日前接獲線報，發現英屬維京群島商誌富公司拿不實的海運提貨單、匯款單等文件，搭配越南某銀行提出的信用狀，以此方式向台新銀行申辦信用狀買斷，直到銀行欲向越南方請款時才發現遭詐，損失金額高達1500萬美金(約新台幣約4.9億)。

台北地檢署15日指揮調查局台北市調查處，兵分4路搜索、約談該公司負責人王孟博、職員葉佳浩等4人，今(16日)凌晨依違反銀行法等罪嫌聲請王、葉2人羈押禁見。

檢調查出，英屬維京群島商誌富公司平時大多都從事木材買賣，2022年間，王姓負責人以出口木材到越南為由，以越南某銀行的信以仲介代辦商角色，幫越南一家公司向澳洲某公司採購大批木材，取得相關合約後，隨即向越南某銀行申請信用狀。

由於該公司在台灣有營業登記申請，因此台新銀行不疑有他給付美金1500萬(約新台幣4.9億)，直到向越南某銀行結算時遭拒，才發現該公司木材買賣一事並無成立，信用狀形同廢紙。

調查局處搜索扣押王孟博、葉佳浩手機鑑定，發現王孟博、葉佳浩的LINE通話紀錄中，曾多次討論到偽造提貨單、匯款單事宜，認定全案是預謀詐欺。檢調交叉比對2人供述，研判是與越南廠商共謀詐取銀行鉅款，涉違反銀行法等罪。

台新銀行對此回應，目前已委託越南當地律師，將於近日對越南開狀行提起訴訟，請求付款，加速追回款項積極維護銀行權益。台新銀行也強調，「對該信用狀之未付金額已於2022年全額提存，不影響本行授信資產品質及獲利表現」。